هشدار : اجاره کارت بانکی کلاهبرداری است

در دنیایی که تکنولوژی هر روز بیشتر رشد می کند، طبیعی است که کلاهبرداران نیز از روش های جدید تری برای پیشبرد اهداف نادرست خود استفاده کنند. ” کارت های اجاره ای ” یک فعالیت غیر قانونی است که در روزهای رکود اقتصادی عده زیادی را وسوسه می کند. در این مقاله قصد داریم ساز و کار کلاهبرداری اجاره کردن کارت های بانکی را شرح دهیم.

هر زمان که یک تکنولوژی جدید به وجود می آید، موج کلاهبرداری در آن زمینه نیز در آن زمینه تشدید می شود. چرا که اطلاعات در آن زمینه، در میان عموم بالا نیست و همین موضوع باعث می شود، عده ای از این کمبود اطلاعات عمومی استفاده کرده و مردم را فریب می دهند. اگرچه از شروع ارز های دیجیتال چند سال می گذرد اما هنوزعده بسیاری در ایران وجود دارند که در این خصوص آموزش های لازم را دریافت نکرده اند و این فرصت مناسبی برای کلاهبرداران است تا از این موضوع سوء استفاده کنند.

اما کلاهبردان چگونه مردم را فریب می دهند؟

سرقت اطلاعات بانکی

در گام اول کلاهبرداران به سرقت اطلاعات بانکی کلاهبرداران می پردازند. سرقت اطلاعت بانکی نوعی از فیشینگ است. در این روش ها کلاهبرداران سعی می کنند با فریب کاربران از طریق آگهی های جذاب، آنها را به درج مشخصات کارت بانکی ترغیب کنند.

فرض کنید در سایتی با پیغام شارژ رایگان ایرانسل فقط امروز مواجه می شوید. این پیام وسوسه کننده عده زیادی را به کلیک بر روی آن تشویق می کند. وقتی جذییات آگهی می خوانید متوجه می شوید که با پرداخت 1000 تومان می توانید شارژ 5000 تومانی دریافت کنید. این پیام سبب می شود که برخی مشخصات کارت خود را وارد کنند. در بک گروند این شارژهای رایگان، عده ای مشخصات کارت شما را ذخیره و از آن بعدا استفاده می کنند. حتی ممکن است به شما 5000 تومان شارژ هم ندهند و با نشان دادن یک پیام خطا؛ ناموفق بودن تراکنش را اعلام کنند. شما که هیچ هزینه ای نکرده اید، نگرانی ندارید اما در پشت پرده، مشخصات کارت شما لو رفته است.

روش دیگری که می توانند برای سرقت اطلاعات شما به کار ببندند، هدایت شما به صفحه جعلی درگاه پرداخت است.

در تصویر بالا مشاهده می کنید که به جای اتصال به سایت اصلی شاپرک، شما مشخصات کارت خود را در یک سایت جعلی وارد می کنید. البته ذکر این نکته ضروری است که از زمانی که استفاده از رمز دوم پویا این نوع از روش ها به شدت کاهش پیدا کرده است.

اجاره کارت بانکی

فرض کنید در مرحله قبلی، کلاهبردار توانسته با ترفند های متفاوت اطلاعات تعداد زیادی کارت بانکی را دریافت کند. در این مرحله او نیازمند فردی است که از طریق ایشان این پول را منتقل کند.

بسیاری از ما آگهی های کار در منزل، درآمد هفتگی چند میلیون تومانی و پیام هایی از این دست را زیاد دیده و شنیده ایم. سوالی که در پس این پیام ها همیشه باید به آن پاسخ دهیم، آن است که اگر ثروتمند شدن اینقدر آسان است، چرا همه میلیونر نیستند؟

کلاهبرداران از شما می خواهند با فعالیت در خانه برای آنها پول منتقل کنید. حتی در برخی موارد از شما خواسته می شود که در صرافی های مانند پی98 یک اکانت ایجاد کنید.

پس از آنکه شما به جای ایشان حسابی ایجاد کردید و یا حتی مشخصات هویتی خود را در اختیار کلاهبردان قرار دادید، این افراد پول های دزدی را به حساب شما واریز می کنند و از طریق حساب شما در صرافی ها ارز دیجیتال می خرند.

اگر از این افراد سوال کنید که چرا خود شما ارز دیجیتال نمی خرید، از محدودیت حجم تراکنش در هر روز صحبت می کنند در حالی که این ادعا خیلی درست نیست. و حتی اگر از قانونی بودن این کار از آنها سوال کنید، پاسخ می دهند :

خیر این کار به هیچ عنوان غیر قانونی نیست و ارتباطی با ارگان های امنیتی جمهوری اسلامی ایران نداره ، با یک سرچ ساده در مورد ارز دیجیتال متوجه میشید که شیوه کارش جوریه که هیچ کسی نمیتونه پیگیری کنه این قضیه رو و از نظر قانونی مشکلی نداره

این پاسخ اساسا اشتباه است. اگرچه تراکنش های ارز دیجیتال شناسایی نمی شوند اما این موضوع دلیل بر قابلیت عدم پیگیری نیست. وقتی شما در سایت پی98 یا هر سایت دیگری ثبت نام می کنید و بیت کوین می خرید، مشخصات خرید شما کاملا ذخیره می شود.

رصد تراکنش های بیت کوین برای تمامی افرادی که در این شبکه وجود دارند، ممکن است یعنی کاملا مشخص است که مثلا 0.5 بیت کوین در تاریخ 3 خرداد برای کیف پولی با آدرس فلان واریز شده است. امکان فعالیت در صرافی های ارز دیجیتال فقط با احراز هویت ممکن است. پس صرافی های ارز دیجیتال اطلاع دارند هر ادرس کیف پولی از چه کسی است.

حال فرض کنید شما کارت خود را به دیگران اجاره دهید. آنها پول دزدی به کارت شما واریز می کنند و از آنجایی که در زمان افتتاح حساب در صرافی شما مسئولیت تمام تراکنش های انجام شده با آن اکانت را پذیرفته اید، لذا مسئولیت خرید بیت کوین با آن پول های دزدی با شماست.

در این زمان پلیس سایبری با پیگیری تراکنش ها متوجه می شود که پولهای دزدی به کارت شما واریز شده است درنتیجه شما را به عنوان مجرم تحت تعقیب قرار می دهد.

نکات امنیتی مهم

• اطلاعات هویتی شما، حتی از ثروت و سرمایه شما ارزشمند تر است. در اختیار گذاشتن این اطلاعات به دیگران مانند امضا کردن یک کاغذ سفید است که کلاهبرداران می توانند هر آنچه مد نظر دارند در آن بنویسند! پس اطلاعات کاربری خود را به هیچ عنوان در اختیار دیگران حتی آشنایان خود قرار ندهید.

• اگر در یک صرافی و یا یک سیستم بانکی محدودیتی اعمال شده است، مطمئنا دلیلی برای اعمال این محدودیت وجود دارد. سعی نکنید همیشه این محدودیت ها را دور بزنید.

• در زمان افتتاح حساب در هر سامانه ای شما قبل از ثبت نام می پذیرید که از تمامی قوانین آن سامانه پیروی کنید. همانطور که در زمان افتتاح حساب در پی98 به شما اعلام می شود که مسئولیت تمامی تراکنش های انجام شده با این اکانت به عهده شماست، و شما این موضوع را می پذیرید. پس هیچ گاه بدون مطالعه کامل قوانین و مقررات، مهر تایید به آنها نزنید. قوانین را بخوانید و به آنها عمل کنید.

• کلاهبرداران برای فرار مالیاتی و یا تمیز کردن پول کثیف خود از این روش استفاده می کنند وگرنه هیچ فردی حاضر به پرداخت مبالغ بالا برای انجام کارهای ساده نیست. آگهی های وسوسه برانگیز فریبی بیش نیستند. این موضوع را فراموش نکنید.